Con l’Analisi gratuita del tuo portafoglio guadagni di più, tagli fino al 90% dei costi e risparmi 500€

Essendo una Società di Consulenza Finanziaria Indipendente, riusciamo ad ottenere nuovi clienti solo se dimostriamo i reali benefici del nostro lavoro, attraverso dati oggettivi e inconfutabili. Per questo abbiamo scelto di offrire gratuitamente la nostra analisi di portafoglio: per eliminare qualsiasi barriera d’ingresso e dimostrare ad ogni investitore il reale valore dei nostri servizi.

L’analisi di portafoglio finanziario consiste in un report oggettivo e personalizzato, effettuato da uno dei nostri consulenti finanziari indipendenti iscritti all’albo che ha come scopo quello di valutare la qualità degli strumenti finanziari presenti all’interno del portafoglio analizzato.

Dal momento in cui ci fornirai le informazioni necessarie per procedere all’analisi, dovrai attendere al massimo 10 giorni per scoprire come ottimizzare il tuo portafoglio. Nel frattempo riceverai delle risorse formative gratuite che ti mostreranno alcuni casi studio reali dei nostri clienti, di come abbiamo analizzato i loro portafogli e dei risultati ottenuti.

Dopo l’analisi, il consulente finanziario autonomo ti indicherà gli step da seguire. Di solito, è possibile passare da un’analisi “una tantum” ad una consulenza di investimenti finanziari indipendente continuativa e duratura nel tempo. In questo modo, potrai assicurarti un contatto diretto con il consulente finanziario autonomo che sarà sempre a disposizione per eventuali aggiornamenti e novità. Tutto questo, ovviamente, a seconda delle esigenze e della situazione finanziaria del cliente, che riuscirà finalmente ad investire i propri soldi efficacemente.

Sì, all’interno dell’analisi di portafoglio è possibile inserire anche il fondo pensione. In questo modo sarà possibile controllare lo stato di salute della situazione previdenziale e prendere i dovuti accorgimenti nel caso ce ne fosse bisogno.

Sì, indicare la liquidità in fase di analisi di portafoglio è utile poiché permette al consulente di effettuare un’analisi precisa e completa. La valutazione sarà così basata sulla situazione economica reale e sugli obiettivi prefissati con il cliente.

• I Promotori Finanziari lavorano e percepiscono lo stipendio ed eventuali retrocessioni dalla banca o assicurazione per cui lavorano. Questo comporta che, in linea di massima, tenderanno a fare l’interesse dell’azienda che consente loro di portare il pane a casa.

Capita anche che possano ricevere maggiori incentivi per “piazzare” ai clienti un determinato prodotto.

Lo fanno perché o prendono maggiori guadagni rispetto al proporne di altri oppure devono raggiungere un certo budget mensile di vendita di quel determinato prodotto.

Non potranno essere totalmente disinteressati nel “consigliare” al cliente.

Eh su questo capire se scegliere un consulente finanziario o promotore è abbastanza scontato.

Da qui nasce uno dei capisaldi che differenzia il Promotore dal Consulente Finanziario Indipendente: il conflitto di interessi.

• Il Consulente Finanziario Indipendente, difatti, non può per legge ricevere nessuna retrocessione da parte di banche e/o assicurazioni, pena radiazione dall’Albo professionale.

Il Consulente indipendente è infatti pagato a parcella dal cliente e ciò garantisce al cliente che qualsiasi “consiglio” di investimento il Consulente darà a lui/lei, sarà totalmente disinteressato.

Anzi, avrà come unico obiettivo proprio quello di fare il totale interesse del cliente, ossia l’unico che lo stipendia.

Il consulente finanziario autonomo o indipendente deve rispettare specifici requisiti ontologici.

Consulente finanziario indipendente:

• Costi trasparenti
• Prodotti efficienti
• Costi bassi
• Reperibilità
• Consulenza a 360° su ogni aspetto patrimoniale

Promotore Finanziario:

• Costi nascosti
• Prodotti inefficienti
• Consulenza senza conoscenze degli obiettivi del cliente
• Consulenza solo su prodotti che vende la banca

La consulenza finanziaria indipendente consiste nell’insieme di servizi di pianificazione finanziaria e di consulenza agli investimenti ed è stata introdotta nel 2007 grazie alla Mifid (una direttiva europea che ha rivoluzionato mercati e operatori finanziari).

Ci sono voluti più di 10 anni per arrivare all’istituzione dell’albo dei consulenti finanziari autonomi in Italia, ma finalmente è possibile agire con maggiore trasparenza nel mondo degli investimenti.

L’obiettivo imprescindibile della consulenza indipendente consiste nel migliorare lo status finanziario di una famiglia, di un individuo o persino di un’azienda, ma anche pianificare la gestione delle risorse finanziarie in maniera professionale e positiva per il futuro.

SCF Indipendente o Società di Consulenza Finanziaria Indipendente è il termine dato a quelle società che sono autorizzate a prestare servizi di consulenza in materia di investimenti senza detenere somme di denaro o strumenti finanziari dei propri assistiti.

IoInvesto SCF è la prima rete italiana di consulenti indipendenti!

Scegliere di affidarsi ad un consulente indipendente è la scelta giusta perché il suo unico scopo è permettere ai propri clienti di proteggere il patrimonio, investire meglio e costruire il proprio futuro in totale tranquillità e trasparenza.

Per scegliere il giusto consulente finanziario indipendente per i tuoi investimenti:

Prima di tutto, bisogna verificare sempre che il consulente scelto sia iscritto all’albo tenuto dall’OCF, l’organismo di vigilanza dell’albo unico dei consulenti finanziari.

Inoltre, un consulente autonomo NON deve e non può ricevere commissioni da parti terze, né benefici monetari di alcuna entità. Né può gestire direttamente i risparmi, ricevere incarichi o deleghe per disporre degli asset e del patrimonio dei clienti.

Un altro punto fondamentale nella scelta del consulente finanziario indipendente è sicuramente la disponibilità e la sua reputazione: è spesso disponibile? Quando lo si chiama risponde in maniera chiara a tutte le domande? Cosa ne pensano i clienti precedenti?

Infine, bisogna diffidare dai consulenti che promettono rendimenti stratosferici. In finanza esiste un’equazione matematica secondo cui all’aumentare del rendimento atteso, aumenta il rischio. Se il consulente non fa cenno a questa semplice regola o, peggio, la ignora del tutto, probabilmente sta nascondendo qualcosa.

Facendo analizzare il tuo portafoglio dal consulente finanziario indipendente ottieni:

• indipendenza e massima trasparenza
  • il consulente di investimenti autonomo, infatti, non essendo vincolato a nessuna banca, ente o azienda del settore, procederà all’analisi di portafoglio di comune accordo con il cliente, che riceverà i migliori consigli per investire i propri soldi.

In questo modo, eventuali cambiamenti o modifiche del portafoglio verranno eseguiti solo previa consultazione con il cliente e sempre in un’ottica di gestione e protezione del patrimonio.

I vantaggi che ci sono a rivolgersi a una società di consulenza finanziaria indipendente, piuttosto che a una banca sono diversi:

• nessun conflitto di interesse;
• massima trasparenza e indipendenza;
• costi nettamente inferiori in termini di commissioni (e quindi rendimenti più alti);
• nessun vincolo né obbligo da parte del cliente;
• assistenza continuativa per tutta la durata del contratto.

La banca potrebbe offrirti i prodotti su cui loro ci guadagnano di più, noi ti offriamo quelli che assicurano il miglior rendimento per te!