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HEADER ANALISI DEL PORTAFOGLIO

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dei tuoi investimenti!

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un servizio che ha già provato sulla sua pelle e che gli
ha portato benefici ad alto impatto economico.
Se non ci credi, chiedi a lui.

CASO STUDIO REALE

Il problema del vecchio modo di investire

Il tuo portafoglio ti sta costando più del doppio di quanto dovrebbe, è zavorrato dai costi occulti che stai pagando senza saperlo e i rendimenti sono completamente distrutti dai costi composti. Il 99% dei portafogli che analizziamo sono come questo portafoglio reale, di un nostro cliente, in cui c’erano almeno 3 criticità.

Ecco le 3 criticità

  • 1a Criticità: Costi di gestione annua sul patrimonio troppo elevati, senza contare i costi di caricamento iniziali.
  • 2a Criticità: 100% di prodotti della banca stessa con esplicito conflitto di interesse.
  • 3a Criticità: Presenza di cinque polizze assicurative, prodotti a doppio costo e inefficienti dal punto di vista del rendimento.

Costi e risparmio dopo la nostra consulenza:

  • Costi che sosteneva prima della nostra analisi gratuita (in rosso): 5.753€ l’anno.
  • Costi che sostiene dopo la nostra analisi gratuita (penultima colonna): 668€ l’anno!
  • Risparmio annuale: 5.085€ (in 15 anni risparmia 76.275€ da reinvestire per maggiori rendimenti).
Caso 1

NUOVO CASO STUDIO

Ha regalato un appartamento alla banca!

Con noi ha risparmiato 7.440€

Il portafoglio in questione è di un nostro reale cliente, ammonta ad oltre 300.000 euro ed è suddiviso tra fondi comuni di investimento e polizze assicurative.

  • Costi che sosteneva prima della nostra analisi gratuita (in rosso): 8.027€ l’anno.
  • Costi che sostiene dopo la nostra analisi gratuita (penultima colonna): 587€ l’anno!
  • Risparmio annuale: 7.440€ (in 15 anni risparmia 111.600€, è come se avesse regalato un appartamento alla banca).
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Caso 2

Attenzione ai costi nascosti ed elevati

In base al Report Spiva Research di S&P Down Jones Indices, condotto su scala mondiale, se prendiamo un periodo di investimento lungo almeno 15 anni, il 90% dei fondi di investimento attivi, ossia quelli più costosi che sono venduti dalle banche, non batte il mercato!

Inoltre, gli investitori sono convinti di non pagare alcuna commissione in banca o sui loro prodotti assicurativi perché sempre più spesso i promotori, che non lavorano per il cliente ma per la banca o per le assicurazioni, azzerano le commissioni di sottoscrizione, ma nascondono almeno altri 12 tipi di costi. 

Commissioni nascoste
  • Commissioni di gestione
  • Commissioni a tunnel di uscita
  • Commissioni di performance
  • Commissioni di copertura
  • Commissioni di negoziazione
  • Commissioni di switch
Spese nascoste
  • Spese di revisione
  • Spese di pubblicazione del valore della quota
  • Compenso per la banca depositaria
  • Spese legali e giudiziarie
  • Commissioni di distribuzione
  • Costi di liquidità (cash drag)

100% INDIPENDENZA

Prova il nuovo modo di investire

A differenza di banche, assicurazioni e intermediari finanziari noi non guadagniamo dai prodotti di investimento che tu acquisti, noi siamo i tuoi consulenti e facciamo solo i tuoi interessi per aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi.

Vecchio modo

Banche, poste e assicurazioni

  • Conflitti di interessi
  • Costi occulti
  • Assistenza inesistente
  • Zero trasparenza
  • Sei lasciato solo
Nuovo modo

Consulenza finanziaria indipendente

  • Facciamo solo i tuoi interessi
  • Minimizziamo i costi e li rendiamo trasparenti
  • Assistenza costante h24 ogni giorno dell’anno
  • Siamo il tuo “fiduciario” personale per il tuo patrimonio
  • Raggiungiamo insieme i tuoi obiettivi

COME TI AIUTIAMO

Cosa ricevi con l’analisi gratuita

Noi siamo 100% indipendenti e privi di conflitti d’interesse, sia per legge che per vocazione, quindi lavoriamo solo per i tuoi interessi, superando il vecchio modo di investire. Ecco cosa ricevi gratuitamente entro 10 giorni:

Risparmio
Tagliamo i costi fino al 90%

Per farti avere un risparmio annuo di migliaia di euro.

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Consulente indipendente

Ti assegniamo un Consulente Finanziario Indipendente dedicato a te.

Affidabilità
Report personalizzato

Il tuo Consulente crea un Report di oltre 30 pagine su misura per te.

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Consulenza finale

Ti spieghiamo il Report e le soluzioni su misura per i tuoi investimenti.

TESTIMONIANZE VERIFICATE SU TRUSTPILOT

Cosa dice chi ha scelto l'analisi gratuita

PREMI E CERTIFICAZIONI

Da zero a SCF più grande d’Italia in 2 anni

Grazie all’analisi gratuita degli investimenti abbiamo già aiutato +2.000 investitori a risparmiare 4 Milioni di commissioni l’anno!

In 2 anni siamo diventati la più grande SCF (Società di Consulenza Finanziaria Indipendente) d’Italia. Per noi l’indipendenza è più di una parola e molto più di un obbligo di legge. Noi la viviamo come una vera e propria vocazione. Grazie a +2000 clienti soddisfatti abbiamo ottenuto: l’attestato ISO 9001, il premio LeFonti come “Eccellenza dell’Anno nella Consulenza Finanziaria indipendente” e il certificato “Great Place to Work”.

Normalmente l’analisi degli investimenti ha un prezzo di 500€, richiedila adesso gratuitamente!

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Domande frequenti

Non sai ancora se ti conviene richiedere l’analisi gratuita del tuo portafoglio investimenti? Qui trovi le risposte alle tue domande.

Perché offriamo l'analisi gratuita del portafoglio titoli invece di farla pagare al prezzo di mercato di 500€?

Essendo una Società di Consulenza Finanziaria Indipendente, riusciamo ad ottenere nuovi clienti solo se dimostriamo i reali benefici del nostro lavoro, attraverso dati oggettivi e inconfutabili. Per questo abbiamo scelto di offrire gratuitamente la nostra analisi di portafoglio: per eliminare qualsiasi barriera d’ingresso e dimostrare ad ogni investitore il reale valore dei nostri servizi.

In cosa consiste l'analisi gratuita di portafoglio titoli finanziario?

L’analisi di portafoglio finanziario consiste in un report oggettivo e personalizzato, effettuato da uno dei nostri consulenti finanziari indipendenti iscritti all’albo che ha come scopo quello di valutare la qualità degli strumenti finanziari presenti all’interno del portafoglio analizzato.

Entro quanto tempo riceverai i risultati dell'analisi gratuita del portafoglio investimenti?

Dal momento in cui ci fornirai le informazioni necessarie per procedere all’analisi, dovrai attendere al massimo 10 giorni per scoprire come ottimizzare il tuo portafoglio. Nel frattempo riceverai delle risorse formative gratuite che ti mostreranno alcuni casi studio reali dei nostri clienti, di come abbiamo analizzato i loro portafogli e dei risultati ottenuti.

Perché devo lasciare il numero di telefono?

Perché, dopo aver analizzato il tuo portafoglio gratuitamente, effettuerai una chiamata con il consulente di investimento che ha svolto l’analisi dove ti spiegherà la tua situazione finanziaria e ti farà una proposta di consulenza finanziaria, senza alcun vincolo, per guidarti a mettere in pratica tutte le soluzioni alle criticità riscontrate.

Perché richiedere un'analisi gratuita del proprio portafoglio di investimenti?

Quando si ha a cuore la propria stabilità finanziaria, un’analisi di portafoglio è lo strumento essenziale per conoscere lo stato di salute dei propri investimenti. Solo in questo modo, infatti, è possibile sapere se ci si trova sulla strada giusta o se è necessario effettuare delle modifiche che possano proteggere il capitale investito.

Come viene erogata l'analisi gratuita del portafoglio titoli?

L’analisi gratuita del portafoglio viene effettuata attraverso un report dettagliato e personalizzato che ti inviamo via email e con una telefonata da parte di un nostro consulente per investimenti che ha effettuato l’analisi. In questo modo potrai comprendere effettivamente quanti soldi potrai risparmiare ogni anno, senza dover per forza cambiare banca e potrai ricevere i migliori consigli per i tuoi investimenti.

Quali sono gli step successivi all'analisi di portafoglio investimenti in IoInvesto SCF?

Dopo l’analisi, il consulente finanziario autonomo ti indicherà gli step da seguire. Di solito, è possibile passare da un’analisi “una tantum” ad una consulenza di investimenti finanziari indipendente continuativa e duratura nel tempo. In questo modo, potrai assicurarti un contatto diretto con il consulente finanziario autonomo che sarà sempre a disposizione per eventuali aggiornamenti e novità. Tutto questo, ovviamente, a seconda delle esigenze e della situazione finanziaria del cliente, che riuscirà finalmente ad investire i propri soldi efficacemente.

Se richiedo un'analisi di portafoglio titoli finanziario, avrò qualche vincolo?

Assolutamente no, l’analisi di portafoglio è un servizio completamente gratuito e senza alcun impegno o vincolo. Si tratta di un servizio di consulenza finanziaria che offriamo agli investitori che desiderano essere più liberi e costruire un futuro finanziario più solido, senza sottostare ad alcuna logica commerciale.

Cosa ottengo facendo analizzare il mio portafoglio dal consulente finanziario indipendente?

Innanzitutto indipendenza e massima trasparenza: il consulente di investimenti autonomo, infatti, non essendo vincolato a nessuna banca, ente o azienda del settore, procederà all’analisi di portafoglio di comune accordo con il cliente, che riceverà i migliori consigli per investire i propri soldi. In questo modo, eventuali cambiamenti o modifiche del portafoglio verranno eseguiti solo previa consultazione con il cliente e sempre in un’ottica di gestione e protezione del patrimonio.

Posso inserire anche il fondo pensione nell'analisi di portafoglio finanziario?

Sì, all’interno dell’analisi di portafoglio è possibile inserire anche il fondo pensione. In questo modo sarà possibile controllare lo stato di salute della situazione previdenziale e prendere i dovuti accorgimenti nel caso ce ne fosse bisogno.

È utile indicare la liquidità ai fini dell'analisi gratuita di portafoglio finanziario?

Sì, indicare la liquidità in fase di analisi di portafoglio è utile poiché permette al consulente di effettuare un’analisi precisa e completa. La valutazione sarà così basata sulla situazione economica reale e sugli obiettivi prefissati con il cliente.

Qual è la differenza tra un promotore finanziario e un consulente finanziario autonomo?

  • I Promotori Finanziari lavorano e percepiscono lo stipendio ed eventuali retrocessioni dalla banca o assicurazione per cui lavorano. Questo comporta che, in linea di massima, tenderanno a fare l’interesse dell’azienda che consente loro di portare il pane a casa.

Capita anche che possano ricevere maggiori incentivi per “piazzare” ai clienti un determinato prodotto.

Lo fanno perché o prendono maggiori guadagni rispetto al proporne di altri oppure devono raggiungere un certo budget mensile di vendita di quel determinato prodotto.

Non potranno essere totalmente disinteressati nel “consigliare” al cliente.

Eh su questo capire se scegliere un consulente finanziario o promotore è abbastanza scontato.

Da qui nasce uno dei capisaldi che differenzia il Promotore dal Consulente Finanziario Indipendente: il conflitto di interessi.

  • Il Consulente Finanziario Indipendente, difatti, non può per legge ricevere nessuna retrocessione da parte di banche e/o assicurazioni, pena radiazione dall’Albo professionale.

Il Consulente indipendente è infatti pagato a parcella dal cliente e ciò garantisce al cliente che qualsiasi “consiglio” di investimento il Consulente darà a lui/lei, sarà totalmente disinteressato.

Anzi, avrà come unico obiettivo proprio quello di fare il totale interesse del cliente, ossia l’unico che lo stipendia.

Il consulente finanziario autonomo o indipendente deve rispettare specifici requisiti ontologici.

Consulente finanziario indipendente:

  • Costi trasparenti
  • Prodotti efficienti
  • Costi bassi
  • Reperibilità
  • Consulenza a 360° su ogni aspetto patrimoniale

Promotore Finanziario:

  • Costi nascosti
  • Prodotti inefficienti
  • Consulenza senza conoscenze degli obiettivi del cliente
  • Consulenza solo su prodotti che vende la banca