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Perché il sistema piramidale è illegale?

L’evoluzione della tecnologia e la facilità di accesso alle informazioni non sono bastate a proteggere le persone dalle truffe finanziarie, anzi, nel caso del sistema piramidale illegale le hanno alimentate.

I famosi schemi Ponzi, generalmente chiamati schemi piramidali o schema a piramide, sono progetti ideati per sottrarre denaro agli investitori in svariate forme e modalità.

Scopriamo come riconoscerli e come evitarlo quando diventa un sistema piramidale illegale.

Come riconoscere un sistema piramidale?

Primo campanello di allarme, guadagni veloci e senza sforzo.

Brutta notizia, non esistono! In finanza non esistono pasti gratis, state attenti.

Chi promette un rendimento garantito giornaliero, non può che essere un falso.

Secondo fattore, la necessità di coinvolgere altre persone.

Se un progetto vi fa guadagnare in proporzione a quante “referenze” riuscite a convincere, siete ufficialmente in uno schema piramidale.

Terzo e ultimo fattore, non per importanza, non avete il controllo del vostro denaro.

Tipicamente viene richiesto un bonifico verso la piattaforma del progetto, che di fatto trasferisce la responsabilità dei vostri soldi a qualcun altro.

Se mentre vi presentano il nuovo investimento rivoluzionario, incontrate questi tre fattori, alzatevi alla svelta e abbandonate la conversazione.

Molto probabilmente si tratta dell’ennesimo schema a piramide!

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Quanto dura un sistema piramidale?

La durata di uno schema piramidale non è una certezza.

La più grande truffa finanziaria della storia, con artefice Bernie Maddof, durò oltre 15 anni (1992 – 2008).

Tendenzialmente, nella maggior parte dei casi gli schemi piramidali durano da qualche mese a qualche anno, con le dovute eccezioni.

Quanto dura un sistema piramidale illegale? Fino al momento in cui ci sono soldi disponibili dei nuovi investitori.

Nel momento in cui le richieste di rimborso superano le entrate infatti il giocattolo si rompe e chi è arrivato dopo non guadagna nulla, anzi, perde tutto.

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Consulenza finanziaria online, truffa o rivoluzione?

Nell’era digitale che stiamo vivendo, è alta la possibilità di incontrare individui privi di dignità, disposti a qualsiasi cosa pur di creare profitto.

Prima della digitalizzazione, questi truffatori vivevano di passa parola, e ognuno di noi ha un parente o un amico che è stato vittima di consulenti che sono scappati con i loro soldi.

Allo stesso tempo, sul web sono presenti anche migliaia di professionisti seri e certificati che svolgono il loro lavoro rispettando la legge, basta solo prestare attenzione.

Come disse Patrick Jane nella serie The Mentalist: “Il segreto di una buona truffa è far sempre sentire la vittima come se avesse il controllo. Un uomo può essere condotto ovunque finché pensa di essere lui a guidare”.

La consulenza finanziaria online non è una truffa, ma un modo nuovo e migliore di aiutare le persone ad investire sui mercati evitando schemi piramidali e affini.

Truffa dei diamanti, abuso finanziario legalizzato

A cavallo della grande crisi del 2008, gli istituti di credito diedero vita a una delle frodi legalizzate più grandi di sempre.

Strinsero collaborazioni con società esterne per la vendita alla clientela di diamanti, ogni pietra per un valore di 4000€, di cui il 20% veniva retrocesso alla banca collocante.

Un investimento “sicuro e tangibile” di durata 6 anni, ma nel caso il cliente avesse voluto vendere prima, avrebbe incontrato penali dal 10% al 16% del valore investito.

Come non bastasse, il diamante poteva essere rivenduto solamente alla stessa società che lo aveva messo sul mercato, per di più a un prezzo più basso.

Il cliente lo comprava a 100 e lo rivendeva a 80.

Ciliegina sulla torta? Il diamante dalla perdita certa, veniva collocato insieme a una polizza assicurativa che coprisse proprio il deficit del prezzo.

Assicurazione che a sua volta presentava costi assurdi a carico del cliente.

Proprio vendite piramidali del tipo peggiore!

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Schema piramidale illegale reale: Hyperfund

Correva il 2021, una sera uscii con un amico di lunga data, mi voleva presentare queste due sue conoscenze.

Giunto all’appuntamento, mi trovai ad assistere a una trattativa di vendita fra i due personaggi e un terzo ospite di cui non ero a conoscenza.

Attraverso l’ABC dei corsi di marketing e persuasione, riuscirono a farsi bonificare oltre 5.000€ sulla loro piattaforma di criptovalute, Hyperfund.

Nonostante i miei tentativi di fermare la “vittima” non c’è stata storia.

Hyper offriva un rendimento immediato pari al triplo del capitale versato (5.000€x3=15.000€) e un successivo rendimento giornaliero, corrisposto nella criptovaluta proprietaria del progetto, il tutto vincolato per 18 mesi dalla sottoscrizione.

In aggiunta, per ogni persona che veniva coinvolta si ricevevano dei premi.

Questi accaniti venditori adescarono quindi numerose persone, con diverse età e professioni.

A giugno 2022, la ruota smise di girare, i fondatori scomparvero e vi lascio immaginare cosa è successo ai soldi degli investitori.

L’importanza di un professionista regolamentato

Prima regola per evitare frodi finanziarie, controlla con chi stai parlando.

Quando si parla di risparmi, si tocca un tema importante per ognuno di noi, proteggerli è la priorità.

Nel momento in cui contatti o vieni contattato da una figura del mondo finanziario, verifica se è un professionista regolamentato.

Un professionista regolamentato dalla legge non propone vendite piramidali o cose simili.

In Italia vige l’albo OCF in cui sono registrati tutti i consulenti che hanno superato con successo l’esame di stato e sono soggetti a vigilanza da parte delle autorità.

Queste sono le uniche figure da cui dovresti accettare consulenza in materia di investimenti, ancora meglio se sono iscritte al ramo dei consulenti finanziari autonomi.

È più facile preparare e prevenire che riparare e pentirsi. (Harvey Mackay) 

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