Società di Consulenza Finanziaria Indipendente

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CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE

La consulenza finanziaria indipendente per
i tuoi investimenti

Il modo rivoluzionario di investire e gestire i tuoi risparmi
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Perché scegliere IoInvesto SCF

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Risparmio

Riduci i costi dei tuoi investimenti fino al 91% rispetto agli strumenti consigliati dalle banche.

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Indipendenza

La nostra consulenza è finalizzata all’assistenza costante e indipendente nel pieno rispetto delle normative vigenti.

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Trasparenza

Con noi non avrai mai cattive sorprese. Sai quanto investi, sai quanto paghi, sai quanto guadagni. Sempre.

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Affidabilità

Offriamo servizi finanziari certificati e riconosciuti a livello nazionale ed internazionale.

Perché scegliere la Consulenza Finanziaria Indipendente di IoInvesto SCF?

Prendi parte ad un nuovo modo di investire che farà la storia del futuro finanziario italiano.

PROTEGGI I TUOI RISPARMI

Ecco cosa succede se ti affidi alle banche, poste e assicurazioni

Commissioni elevate

Ti vendono i prodotti d’investimento dove percepiscono le commissioni più alte, non quelli che realmente sono convenienti per te.

Non fanno i tuoi interessi

I promotori sono pagati dalla banca, quindi fanno gli interessi della banca, ma con i tuoi soldi.

Assistenza inesistente

Non ti fanno assistenza, non ti seguono, ti abbandonano una volta che compri i loro prodotti e ritornano per vendertene altri.

Solo finalità di vendita

Quella che chiamano consulenza, non essendo indipendente, ha il solo scopo di vendere i loro prodotti.

I nostri servizi di Consulenza Finanziaria

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Analisi del Portafoglio

Analisi del portafoglio del cliente, individuazione criticità e ottimizzazione degli investimenti

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Pianificazione Finanziaria

Pianificazione finanziaria e asset allocation sulla base degli obiettivi di vita del cliente

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Pianificazione Previdenziale

Pianificazioni previdenziali per massimizzare la pensione attesa e mantenere, come minimo, il tenore di vita dopo il pensionamento

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Pianificazione Successoria

Pianificazione successoria per ottimizzare il trasferimento del patrimonio agli eredi

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Valutazione e Analisi

Valutazioni, analisi e risoluzione di situazioni debitorie

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Pianificazione Fiscale

Pianificazione e ottimizzazione fiscale per tagliare le tasse in eccesso fino ai limiti di legge

Fai come loro!

Guarda alcuni esempi di clienti che abbiamo già aiutato.
Se vuoi iniziare ad investire o lo stai già facendo ma con scarsi risultati e poca chiarezza, questo è il servizio definitivo di cui hai bisogno.

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case_study_maria Maria

Luisa

Costi del portafoglio ridotti dal 3,5% allo 0,2%

Risparmiati circa €30.000 all’anno

Coperture assicurative ottimizzate su misura in base agli obiettivi personali

Luisa

Maria

Aliquota di successione azzerata

Risparmio fiscale di ben 120.000€

Pianificazione successoria ad hoc e trasparente

Maria

Il valore di avere un consulente finanziario indipendente IoInvesto SCF

Inserisci il tuo capitale iniziale e scegli gli anni del tuo investimento per scoprire la differenza di rendimento dei tuoi investimenti tra Ioinvesto SCF e una banca. Ti stupirai!

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Ioinvesto SCF
Banche
Con noi guadagni

*Il calcolo è stato effettuato prendendo a riferimento un ipotetico portafoglio retail applicando il costo medio dei prodotti a gestione attiva dell'1,7% per le banche e un costo medio per gli etf dello 0,3% per la SCF come riportato dal report annuale ""Performance and cost of EU Retail Investment Product"" dell'ESMA (European Securities and Markets Authority). Vedi il report

DOMANDE FREQUENTI

Cosa sapere sulla Consulenza Finanziaria Indipendente

Non sai ancora se ti conviene richiedere la nostra Consulenza Finanziaria?
Qui trovi la risposta alle tue domande.

Consulenza Finanziaria Indipendente: cos’è?

La consulenza finanziaria indipendente altro non è che una serie di servizi in termini di pianificazione finanziaria e di consulenza agli investimenti.
La consulenza finanziaria indipendente è stata introdotta nel 2007 grazie alla Mifid (Markets in financial instruments directive), una direttiva europea che ha rivoluzionato mercati e operatori finanziari grazie all’introduzione di tutele e regole comuni.

Sebbene ci siano voluti più di 10 anni per arrivare all’istituzione dell’albo dei consulenti finanziari autonomi in Italia, negli ultimi anni il settore della consulenza finanziaria indipendente ha acquisito l’interesse che merita.
Complice la complessità di un mondo di per sé già poco chiaro (condizioni economiche che richiedono maggiore consapevolezza ed efficienza; strumenti con regolamenti e vincoli spesso oscuri), ecco che la consulenza finanziaria diventa imprescindibile.

Imprescindibile come l’obiettivo, importante, che ogni consulente finanziario indipendente si prefigge: migliorare lo status finanziario di una famiglia, di un individuo o persino di un’azienda, ma anche pianificare la gestione delle risorse finanziarie in maniera professionale e positiva per il futuro.

Cosa può fare un consulente finanziario indipendente?

Il consulente finanziario indipendente è un professionista che, lavorando in maniera del tutto autonoma, fornisce un servizio di consulenza finanziaria. Si definisce “indipendente” poiché viene remunerato esclusivamente dai propri clienti e non da intermediari come banche o società finanziarie.
Nel caso di un consulente finanziario indipendente, quindi, non esiste conflitto di interesse.
Il consulente, inoltre, non dispone fisicamente del patrimonio gestito. Infatti esso non potrà mai acquistare o vendere titoli per conto dei propri clienti. Al contrario, la titolarità del patrimonio è sempre del cliente, cioè l’unico a poter movimentare i propri soldi accedendo ad una banca consigliata dallo stesso consulente.

Inoltre, un consulente finanziario si occupa della documentazione (tanta) e della burocrazia (ancora di più). Si mantiene aggiornato e valuta costantemente i diversi prodotti finanziari che possano rivelarsi utili e adatti ai portafogli e alle necessità dei propri clienti.
Il consulente finanziario indipendente, in poche parole, è un’interfaccia che permette di comunicare con le diverse parti: ad esempio banche, commercialisti, avvocati.

Come scegliere il giusto consulente finanziario indipendente?

Prima di tutto, bisogna verificare sempre che il consulente scelto sia iscritto all’albo tenuto dall’OCF, l’organismo di vigilanza dell’albo unico dei consulenti finanziari.

Un consulente finanziario indipendente, inoltre, deve essere in grado di valutare una gamma di strumenti ampia e soprattutto diversificata.
A livello di onorabilità, un consulente autonomo non deve e non può ricevere commissioni da parti terze, né benefici monetari di alcuna entità. Né può gestire direttamente i risparmi, ricevere incarichi o deleghe per disporre degli asset e del patrimonio dei clienti.

Un altro punto fondamentale nella scelta del consulente finanziario indipendente è sicuramente la disponibilità e la sua reputazione: è spesso disponibile? Quando lo si chiama risponde in maniera chiara a tutte le domande? Cosa ne pensano i clienti precedenti?
Infine: bisogna diffidare dai consulenti che promettono rendimenti stratosferici. In finanza esiste un’equazione matematica secondo cui all’aumentare del rendimento atteso, aumenta il rischio. Se il consulente non fa cenno a questa semplice regola o, peggio, la ignora del tutto, probabilmente sta nascondendo qualcosa.

Un consulente finanziario indipendente come si deve, infatti, saprà come pianificare al meglio gli investimenti in base alle necessità, agli obiettivi e al grado di rischio di ogni cliente, così da raggiungere in maniera tranquilla e trasparente gli obiettivi prefissati.

Perché rivolgersi alla società di consulenza finanziaria indipendente IoInvesto SCF?

Perché la IoInvesto SCF è la prima rete italiana di consulenti indipendenti il cui unico scopo è permettere ai propri clienti di proteggere il patrimonio, investire meglio e costruire il proprio futuro in totale tranquillità e trasparenza.

Cosa significa Società di Consulenza Finanziaria Indipendente?

Società di Consulenza Finanziaria Indipendente è il termine dato a quelle società che sono autorizzate a prestare servizi di consulenza in materia di investimenti senza detenere somme di denaro o strumenti finanziari dei propri assistiti.

Quali servizi può offrire una Società di Consulenza Finanziaria Indipendente?

Una Società di Consulenza Finanziaria può offrire diversi servizi nell'ambito degli investimenti finanziari, tra cui: pianificazione finanziaria, pianificazione previdenziale e pianificazione successoria; servizi di consulenza; servizi di analisi personalizzate.

Chi è e cosa fa il consulente finanziario indipendente?

Il consulente finanziario indipendente è un libero professionista esperto nel campo della finanza. Nello specifico si occupa della pianificazione, gestione e amministrazione del patrimonio dei propri assistiti. Poiché esente da qualsiasi vincolo nei confronti di aziende del settore, offre i propri servizi in modo assolutamente indipendente e si occupa di trovare delle soluzioni mirate in base alle necessità e ai requisiti della propria clientela.

Che cosa vuol dire SCF?

SCF è l'acronimo per Società di Consulenza Finanziaria

Quando rivolgersi a un consulente finanziario indipendente?

Qualunque sia il capitale, l’obiettivo finanziario o l’orizzonte temporale prefissato, rivolgersi a un consulente finanziario permette di proteggere e gestire il proprio patrimonio in tutta tranquillità e trasparenza. Ogni momento è quindi adatto se si hanno realmente a cuore le proprie finanze.

Che vantaggi ci sono a rivolgersi a una società di consulenza finanziaria indipendente, piuttosto che a una banca?

I vantaggi sono diversi: nessun conflitto di interesse; massima trasparenza e indipendenza da banche o aziende del settore; costi nettamente inferiori in termini di commissioni (e quindi rendimenti più alti); nessun vincolo né obbligo da parte del cliente; assistenza continuativa per tutta la durata del contratto.

Come verificare se un consulente è iscritto all'Albo dei consulenti finanziari indipendenti?

Per verificare se un consulente è iscritto all’albo dei consulenti finanziari indipendenti, basta collegarsi al sito www.organismocf.it , cliccare sulla voce “Consulta albo” , poi “Ricerca nelle sezioni dell’albo” ed infine inserire i dati del consulente.

I nostri consulenti

Tutti iscritti all’albo e indipendenti per vocazione, i nostri consulenti saranno al tuo servizio per farti raggiungere i tuoi obiettivi finanziari. Sono specializzati su risparmio, investimenti e protezione e ti proporranno le soluzioni più adeguate al tuo caso specifico e al tuo orizzonte temporale.

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