CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE
Taglia i costi, proteggi il capitale e investi in modo efficiente
Richiedi una consulenza finanziaria personalizzata per pianificare ogni scelta in base ai tuoi obiettivi ed esigenze. O guadagni o non paghi.
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I PERICOLI FINANZIARI
Ecco cosa succede se ti affidi a banche, poste e assicurazioni
Ti vendono i prodotti d’investimento dove percepiscono le commissioni più alte, non quelli che realmente sono convenienti per te.
I promotori finanziari sono pagati direttamente dalla banca, quindi fanno gli interessi della banca, ma con i tuoi soldi.
Non ti fanno assistenza, non ti seguono, ti abbandonano una volta che compri i loro prodotti e ritornano per vendertene altri.
Quella che chiamano consulenza finanziaria, non essendo indipendente, ha il solo scopo di vendere i loro prodotti.
Perché gli investitori scelgono IoInvesto SCF?
- Noi ti offriamo una consulenza 100% indipendente basata esclusivamente sui tuoi obiettivi.
- A differenza di altri intermediari, non ti consiglieremo mai degli strumenti inefficienti.
- Perché lasciamo che a parlare siano i risultati dei nostri clienti. Minori costi e maggiori rendimenti!
- Siamo così convinti della qualità dei nostri servizi che siamo gli unici ad offrirti la garanzia contrattuale di 5 anni: Guadagni o non paghi.
Con noi non avrai mai cattive sorprese. Sai quanto investi, sai quanto paghi, sai quanto guadagni. Sempre.
Offriamo servizi finanziari indipendenti certificati e riconosciuti a livello nazionale ed internazionale.
Riduci i costi dei tuoi investimenti fino al 90% rispetto agli strumenti consigliati dalle banche e dalle assicurazioni.
La nostra consulenza è indipendente per legge e per vocazione: lavoriamo per realizzare esclusivamente i tuoi obiettivi finanziari.
I nostri servizi di Consulenza Finanziaria
Analisi del Portafoglio
Analizziamo il tuo portafoglio attuale per individuare ed eliminare tutti i costi nascosti e ottimizzare i tuoi investimenti.
Pianificazione Finanziaria
Ci occupiamo della tua pianificazione finanziaria e della asset allocation sulla base dei tuoi bisogni ed obiettivi.
Pianificazione Previdenziale
Ti aiutiamo a massimizzare la tua pensione futura così da migliorare la tua situazione finanziaria anche dopo il pensionamento.
Pianificazione Successoria
Siamo pronti ad ottimizzare al meglio il trasferimento del patrimonio agli eredi per assicurare una gestione della successione totalmente serena.
Risoluzione debiti
Valutiamo la tua eventuale situazione debitoria per accompagnarti nella risoluzione.
Pianificazione Fiscale
Siamo esperti nell’ottimizzazione fiscale, andiamo a tagliare tutte le tasse in eccesso fino ai limiti di legge.
Casi Studio Reali
Guarda i risultati dei nostri clienti
Scopri alcuni esempi di clienti che abbiamo già aiutato, migliorando i loro investimenti in modo personalizzato.
Il valore di avere un consulente finanziario indipendente IoInvesto SCF
Scopri il potenziale del tuo investimento
Inserisci il tuo capitale iniziale e scegli gli anni del tuo investimento per scoprire la differenza di rendimento dei tuoi investimenti tra Ioinvesto SCF e una banca. Ti stupirai!
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*Il rendimento ipotizzato si basa su dati storici riferibili al periodo 2010-2019 e non costituisce un indicatore affidabile dei risultati futuri del capitale investito. Il calcolo è stato effettuato prendendo a riferimento un ipotetico portafoglio retail applicando il costo medio dei prodotti a gestione attiva dell’1,7% per le banche e un costo medio per gli etf dello 0,3% per la SCF come riportato dal report annuale “”Performance and cost of EU Retail Investment Product”” dell’ESMA (European Securities and Markets Authority). Vedi il report
Cosa sapere sulla Consulenza Finanziaria Indipendente
Non sai ancora se ti conviene richiedere la nostra Consulenza Finanziaria?
Qui trovi le risposte alle tue domande.
Consulenza Finanziaria Indipendente: cos’è?
La consulenza finanziaria indipendente consiste nell’insieme di servizi di pianificazione finanziaria e di consulenza agli investimenti ed è stata introdotta nel 2007 grazie alla Mifid (una direttiva europea che ha rivoluzionato mercati e operatori finanziari).
Ci sono voluti più di 10 anni per arrivare all’istituzione dell’albo dei consulenti finanziari autonomi in Italia, ma finalmente è possibile agire con maggiore trasparenza nel mondo degli investimenti.
L’obiettivo imprescindibile della consulenza indipendente consiste nel migliorare lo status finanziario di una famiglia, di un individuo o persino di un’azienda, ma anche pianificare la gestione delle risorse finanziarie in maniera professionale e positiva per il futuro.
Cosa può fare un consulente finanziario indipendente?
Questo professionista fornisce un servizio di consulenza finanziaria e si definisce indipendente poiché viene remunerato esclusivamente dai propri clienti e non da intermediari come banche o altre società finanziarie.
Non esiste nessun conflitto di interesse!
Il consulente non dispone fisicamente del patrimonio gestito e non potrà mai acquistare o vendere titoli per conto dei propri clienti. Al contrario, la titolarità del patrimonio è sempre del cliente, cioè l’unico a poter movimentare i propri soldi accedendo ad una banca consigliata dallo stesso consulente.
Inoltre, un consulente finanziario si occupa della documentazione (molta) e della burocrazia (ancora di più). Si mantiene aggiornato e valuta costantemente i diversi prodotti finanziari che possano rivelarsi utili e adatti ai portafogli e alle necessità dei propri clienti.
Il consulente finanziario indipendente rappresenta l’interfaccia che permette di comunicare con le diverse parti in modo più efficiente: ad esempio banche, commercialisti, avvocati.
Come scegliere il giusto consulente finanziario indipendente?
Prima di tutto, bisogna verificare sempre che il consulente scelto sia iscritto all’albo tenuto dall’OCF, l’organismo di vigilanza dell’albo unico dei consulenti finanziari.
Inoltre, un consulente autonomo NON deve e non può ricevere commissioni da parti terze, né benefici monetari di alcuna entità. Né può gestire direttamente i risparmi, ricevere incarichi o deleghe per disporre degli asset e del patrimonio dei clienti.
Un altro punto fondamentale nella scelta del consulente finanziario indipendente è sicuramente la disponibilità e la sua reputazione: è spesso disponibile? Quando lo si chiama risponde in maniera chiara a tutte le domande? Cosa ne pensano i clienti precedenti?
Infine, bisogna diffidare dai consulenti che promettono rendimenti stratosferici. In finanza esiste un’equazione matematica secondo cui all’aumentare del rendimento atteso, aumenta il rischio. Se il consulente non fa cenno a questa semplice regola o, peggio, la ignora del tutto, probabilmente sta nascondendo qualcosa.
Cosa significa Società di Consulenza Finanziaria Indipendente e perché rivolgersi a loro?
SCF Indipendente o Società di Consulenza Finanziaria Indipendente è il termine dato a quelle società che sono autorizzate a prestare servizi di consulenza in materia di investimenti senza detenere somme di denaro o strumenti finanziari dei propri assistiti.
IoInvesto SCF è la prima rete italiana di consulenti indipendenti!
Scegliere di affidarsi ad un consulente indipendente è la scelta giusta perché il suo unico scopo è permettere ai propri clienti di proteggere il patrimonio, investire meglio e costruire il proprio futuro in totale tranquillità e trasparenza.
Quando rivolgersi a un consulente finanziario indipendente?
Qualunque sia il capitale, l’obiettivo finanziario o l’orizzonte temporale prefissato, rivolgersi a un consulente finanziario permette di proteggere e gestire il proprio patrimonio in tutta tranquillità e trasparenza. Ogni momento è quindi adatto se si hanno realmente a cuore le proprie finanze.
Quali servizi può offrire una Società di Consulenza Finanziaria Indipendente?
Una Società di Consulenza Finanziaria può offrire diversi servizi nell’ambito degli investimenti finanziari, tra cui: pianificazione finanziaria, pianificazione previdenziale, pianificazione successoria, servizi di consulenza e servizi di analisi personalizzate.
Che vantaggi ci sono a rivolgersi a una società di consulenza finanziaria indipendente, piuttosto che a una banca?
I vantaggi sono diversi:
- nessun conflitto di interesse;
- massima trasparenza e indipendenza;
- costi nettamente inferiori in termini di commissioni (e quindi rendimenti più alti);
- nessun vincolo né obbligo da parte del cliente;
- assistenza continuativa per tutta la durata del contratto.
La banca potrebbe offrirti i prodotti su cui loro ci guadagnano di più, noi ti offriamo quelli che assicurano il miglior rendimento per te!
Come verificare se un consulente è iscritto all'Albo dei consulenti finanziari indipendenti?
Per verificare se un consulente è iscritto all’albo dei consulenti finanziari indipendenti, basta collegarsi al sito www.organismocf.it, cliccare sulla voce “Consulta albo” , poi “Ricerca nelle sezioni dell’albo” ed infine inserire i dati del consulente.