La parcella del piano Pro va dallo 0,75% all’1% annuo sul patrimonio in consulenza, con un minimo di 500€ più IVA. Non è un listino a scaglioni fissi: la percentuale esatta dipende dalla dimensione del capitale, dalla complessità della situazione finanziaria e dagli obiettivi.

Più il patrimonio è grande, più la percentuale scende. Il preventivo personalizzato arriva dopo la chiamata gratuita, prima di qualsiasi impegno.

Il piano Digital ha invece un prezzo fisso: 299 € all’anno, IVA inclusa, indipendentemente dal capitale.

Sì. Con IoInvesto Digital, a 299 € all’anno, seguiamo patrimoni tra 5.000 e 50.000€: partiamo da quello che hai già, ti diamo il portafoglio adatto al tuo profilo con le istruzioni per arrivarci, e te lo teniamo in ordine nel tempo. Nel primo anno parli due volte con un consulente iscritto all’Albo OCF.

Sotto i 5.000 € i piani a pagamento non sono attivabili.

Il motivo per cui la consulenza dedicata parte da 50.000 € è aritmetico: con la parcella minima di 500 € più IVA, su un capitale più piccolo il costo supererebbe il 2% all’anno, e non avrebbe senso per nessuno dei due.

Con Digital il portafoglio target è uno dei modelli dell’Ufficio Studi, adeguato al tuo profilo e adattato a quello che già possiedi, alle minusvalenze da recuperare e alle tue preferenze ESG. Le operazioni le esegui tu sul tuo broker, seguendo istruzioni con quantità e importi già calcolati.

Con Pro il piano è progettato sul tuo caso e copre tutto il patrimonio, inclusi immobili, fiscalità degli strumenti, successione e nucleo familiare. Hai un consulente dedicato, sempre la stessa persona, e lo switching lo gestiamo noi al 100%.

I piani hanno durata annuale, senza penali di uscita. Se nei primi 15 giorni non sei soddisfatto, ti restituiamo l’intero importo, senza domande.

Il rinnovo di Digital si gestisce in autonomia dalla piattaforma, con un click, e per Pro a fine anno decidi tu se proseguire.

Il tuo consulente monitora il portafoglio in modo continuo e interviene proattivamente quando serve, proponendo i ribilanciamenti e rivedendo il piano quando cambiano i tuoi obiettivi.

Quello che non facciamo, e nessuno dovrebbe fare, è promettere un risultato di mercato. Nessuno può prometterlo onestamente, e noi non lo facciamo. Quello che possiamo mettere per iscritto sono le condizioni del servizio: soddisfatti o rimborsati entro 14 giorni, fee cap sul preventivo, e la possibilità di interrompere il rapporto senza penali.

No, e questo è il punto. Le commissioni sui prodotti (fondi, polizze, gestioni) vengono prelevate dal tuo capitale, spesso senza che tu te ne accorga, perché non le trovi addebitate in estratto conto: vengono tolte dal rendimento.

Come consulenti indipendenti non riceviamo nulla da banche o case prodotto. Paghi solo la parcella e sai sempre esattamente dove vanno i tuoi soldi.

I tuoi soldi restano sempre sul tuo conto titoli, presso la banca depositaria che preferisci. IoInvesto non ha mai accesso diretto ai tuoi fondi: forniamo solo consulenza.

Siamo iscritti all’Albo OCF con il numero 626497, vigilati da CONSOB e certificati ISO 9001.

Nella maggior parte dei casi no. Se conviene farlo, ti assistiamo in ogni passaggio: moduli, trasferimenti e chiusure li gestiamo noi. Tu approvi, noi eseguiamo.

Il primo passo non costa nulla e non impegna a niente: con l’analisi gratuita vedi in euro quanto stai pagando davvero oggi. Molti si fermano lì, e va bene così.

Chi poi sceglie di pagarci lo fa per due motivi: perché il risparmio sui costi supera abbondantemente la parcella, e perché avere qualcuno che lavora solo per te, senza prodotti da venderti, vale più della percentuale che costa. In media i nostri clienti riducono tra il 50% e il 70% i costi rispetto alla gestione bancaria tradizionale.

Puoi verificarci sull’Albo OCF pubblico, sul sito organismocf.it, cercando il numero 626497. Siamo vigilati da CONSOB e certificati ISO 9001.

Abbiamo ricevuto il premio Le Fonti come Eccellenza nella Consulenza Finanziaria Indipendente. Su Trustpilot abbiamo 4,9 su 5, con oltre 1.000 recensioni verificate.