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Il nostro processo d’investimento

Scopri la nostra filosofia finanziaria per proteggere il tuo capitale e raggiungere i tuoi obiettivi. Con noi hai la garanzia che ci prendiamo cura della tua salute finanziaria e potrai risparmiare fino all'80% dei costi rispetto a banche, poste e assicurazioni.

I nostri valori guida

Quando pensiamo ai tuoi investimenti siamo ispirati, passo dopo passo, da alcuni principi che trasformiamo in azioni pratiche.

Protezione
Trasparenza
Indipendenza
Appartenenza
Libertà

La nostra priorità assoluta è la protezione del capitale, garantita dall’assenza di conflitti di interesse e dalla nostra indipendenza.

Ogni consulente valuta insieme al cliente ogni passaggio, ogni suggerimento, ogni proposta e mostra infine un report chiaro e semplice.

Il consulente a cui ti rivolgi è indipendente e ha solo l’interesse di garantirti la sicurezza di non essere più vittima di spese e costi nascosti.

Vogliamo che l’investitore si senta sicuro, inserito all’interno di un movimento di rivoluzione finanziaria che riguarda tutti gli italiani.

La libertà di investire i tuoi risparmi in prodotti finanziari adeguati per raggiungere i tuoi obiettivi personali e familiari.

Perchè siamo differenti?

Vecchio modo

Banche, poste e assicurazioni

  • RUOLO: Intermediari e rivenditori.
  • ATTIVITÀ: Collocano prodotti finanziari, standard e uguali per tutti.
  • Conflitti di interessi.
  • Costi occulti.
  • Assistenza inesistente.
  • Zero trasparenza.
  • Sei lasciato solo.
Nuovo modo

IoInvesto

  • RUOLO: Consulenti per ogni scelta finanziaria.
  • ATTIVITÀ: Svolgiamo consulenze basate sugli interessi dei clienti.
  • Facciamo solo i tuoi interessi.
  • Minimizziamo i costi e li rendiamo trasparenti.
  • Assistenza costante h24 ogni giorno dell’anno.
  • Siamo il tuo “fiduciario” personale per il tuo patrimonio.
  • Raggiungiamo insieme i tuoi obiettivi.

Servizio su misura per te

Consulenza finanziaria di IoInvesto

  • Indipendente
  • Personalizzata
  • Continuativa
  • Hai un consulente personale dedicato
  • Il supporto illimitato del più grande Ufficio Studi
  • La più vasta rete di consulenti indipendenti in tutto il territorio italiano
  • Assistenza ogni giorno dell’anno
  • 2 newsletter settimanali e un webinar mensile.
Header Consulenza Aziendale

Processo d’investimento basato sugli obiettivi

Non prevediamo il mercato, ma mettiamo in relazione ogni fase della tua vita con i corrispondenti bisogni finanziari, e calibriamo tutto il processo sulle tue esigenze. Solo così possiamo guidarti veramente ad investire in modo personalizzato.

Ci prendiamo cura di ogni aspetto

Come funziona la consulenza con noi?

Ti guidiamo passo passo nella tua pianificazione finanziaria personalizzata fino al raggiungimento del tuo obiettivo, ponendo la massima attenzione ad ogni dettaglio.

  • Consulente dedicato: ti affidiamo a un professionista che lavora esclusivamente per te, e non per la banca, a un costo più basso.
  • Investimenti personalizzati: non vendiamo polizze, fondi o strumenti, noi siamo al tuo fianco per realizzare i migliori investimenti basati sui tuoi obiettivi.
  • Da obiettivi a portafogli: trasformiamo i tuoi obiettivi in portafogli concreti grazie alla pianificazione finanziaria personalizzata in 4 fasi.
  • I migliori strumenti per te: garantiamo massima libertà ai tuoi investimenti, perché siamo estranei alle logiche commerciali e ai conflitti d’interessi.
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Abbiamo a cuore la tua salute finanziaria

Punti chiave della consulenza

  • Diversificazione
  • Scelta delle asset class
  • Scelta degli strumenti finanziari
  • Relazione rischio-rendimento
  • Asset allocation macro
  • Asset allocation micro
  • Gestione della liquidità per spese ed emergenze
  • Definizione dei pesi dei portafogli
  • Monitoraggio e ribilanciamento
Newsletter Pensioni-1

4 fasi del nostro processo d’investimento

Hai sempre a disposizione un professionista al quale ti puoi rivolgere per tutte le sfide finanziarie della tua vita: risparmi, investimenti, successione, previdenza, mutui e prestiti. Abbiamo sovvertito il vecchio paradigma degli investimenti tradizionali che mettono i prodotti finanziari al centro del processo. Noi al centro mettiamo te.

Fase 1: analisi gratuita dei tuoi investimenti

Analizziamo i tuoi investimenti in modo 100% gratuito e indipendente, per individuare tutte le criticità che ti impediscono di guadagnare quanto vorresti. Non puoi impostare il navigatore se non sai da dove parti e su quale mezzo viaggi.

Fase 2: incontro e questionario personalizzato 

Durante l’intervista, il consulente ricerca appieno l’empatia, cercando di immedesimarsi nel cliente e capire come ottenere il massimo per te, come se camminasse nei tuoi passi. Questo, nel rispetto profondo del nostro principio cardine: ‘trattiamo i tuoi soldi come se fossero i nostri’.

Fase 3: da obiettivi a portafoglio

In questa fase trasformiamo i tuoi obiettivi in un portafoglio di investimento. Mettiamo insieme tutte le informazioni raccolte e creiamo il portafoglio migliore per te, mirato al raggiungimento dei tuoi obiettivi specifici.

Fase 4: monitoraggio e ribilanciamento

Adesso inizia il bello, la parte di pianificazione è terminata e comincia il vero viaggio pratico verso il tuo obiettivo, attraverso il costante monitoraggio del portafoglio e i ribilanciamenti periodici necessari per non andare mai fuori strada.

Cosa non faremo mai

Sai già cosa faremo per te, ora scopri cosa non faremo mai.

  • Non facciamo market timing, né previsioni;
  • Non creiamo portafogli standard per tutti;
  • Non mettiamo in campo le emozioni;
  • Non riceviamo incentivi, commissioni o provvigioni;
  • Non ci facciamo guidare dai preconcetti;
  • Non prendiamo mai decisioni al posto tuo;
  • Non guardiamo mai i rendimenti prima dei rischi;
  • Non appesantiamo il tuo portafoglio di costi occulti;
  • Non facciamo noi i rendimenti, quelli spettano al mercato;
  • Non facciamo tutto da soli, abbiamo le migliori competenze interne all’azienda, per ogni esigenza riguardante il patrimonio.
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Meno costi, più trasparenza

Promuoviamo la trasparenza totale, anche nei costi dei nostri servizi, che sono su misura per te.

Garanzia di indipendenza: abbiamo scelto la modalità di pagamento Fee Only, l’unica che tutela al 100% i nostri clienti. Il nostro impegno è chiaro: lavorare solo nell’interesse del cliente, senza commissioni, provvigioni e incentivi da soggetti terzi.

Garanzia IoInvesto

Siamo talmente sicuri della convenienza della nostra consulenza finanziaria che ti offriamo una garanzia contrattuale di 5 anni: guadagni o non paghi.
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TESTIMONIANZE VERIFICATE SU TRUSTPILOT

Cosa dice chi ha scelto la nostra consulenza indipendente

Cosa rischi senza la nostra consulenza

  • Rischi di investire per 20 anni in prodotti inefficienti pieni di costi occulti
  • Rischi di fare gli interessi della banca invece dei tuoi
  • Rischi di non raggiungere mai i tuoi obiettivi
  • Rischi di investire in fondi che non battono mai il mercato di riferimento
  • Rischi di investire in polizze unit linked inutili e costose che non ti danno alcun risultato
  • Rischi di investire in fondi di fondi, una sorta di scatola che contiene altri fondi, pieni di costi
  • Rischi di perdere 15, 20 o 30 anni senza possibilità di porre rimedio quando sarà ormai troppo tardi
  • Rischi di subire crolli finanziari improvvisi che non sai fronteggiare
  • Rischi di restare solo, senza assistenza nel momento del bisogno

Ci prendiamo cura della tua salute finanziaria

Prova sulla tua pelle i benefici reali

Siamo così sicuri che possiamo migliorare i tuoi investimenti, che ti offriamo gratuitamente un’analisi del tuo portafoglio, per individuare tutte le zavorre che stanno distruggendo i tuoi rendimenti, e le relative soluzioni.

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